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以信息化促进和谐央行建设

中国人民银行鄂州市中心支行 余 鸿

  作为中央银行,中国人民银行肩负着制定和执行货币政策、维护金融稳定、加强金融服务等重要职能。在当前构建社会主义和谐社会的宏伟工程中,中央银行因其在经济金融中所处的特殊地位承担着不可替代的重要职责,构建和谐央行成为构建和谐社会的重要组成部分。为此我们必须大力加强信息化建设,以信息化促进央行各项职能的履行,以信息化促进央行职工素质的提高,以信息化促进和谐央行建设。

一、以信息化促进货币政策的正确制定和实施
  货币政策是国家调节经济的主要手段之一,是国家宏观经济政策的重要组成部分。发展是硬道理,经济健康发展是建设和谐社会的物质基础。建设和谐社会,必须制定出适合经济发展的货币政策。正确制定和实施货币政策是和谐央行建设的第一要务。
  货币政策的制定,首先要求中央银行对经济和金融形势进行客观分析,根据宏观经济运行态势和国家对宏观经济调控的要求,确定适当的国民经济增长指标和物价控制要求等货币政策调控的最终目标。然后,据此测算货币供应量各个层次的调控范围,并利用估测的货币乘数,决定和分解对基础货币的操作目标并付诸实施。在实施货币政策中,根据经济和金融的变化情况,运用货币政策工具进行适当和适时的调控。同时,要求制定与之相配套的信贷政策、利率政策、汇率政策等金融政策。通过政策的协调配合,最终实现宏观经济政策目标。
  货币政策的制定和实施都离不开大量数据的取得和分析,离不开指标的测算和确立,这给信息化建设提出了课题和用武之地。我们应该加大信息化建设力度,为货币政策的正确制定和实施建立全面、科学、准确、快速的经济金融监控体系,使货币政策制定依据来源于客观准确的经济金融运行数据,实施货币政策后的效果能得到快速的反馈,以便运用货币政策工具进行适当和适时的调控。在货币政策方面信息化建设的重点是监控体系的建立,目标是实现对货币政策操作目标、中介目标和最终目标科学快速的监测和反馈,为货币政策的制定和调节提供及时准确的依据。

二、以信息化促进金融稳定工作
  新《中国人民银行法》赋予了中国人民银行防范和化解金融风险,维护金融稳定的职能,明确了中国人民银行为维护金融稳定可以采取的各种法律手段。为了适应职能调整的需要,中国人民银行在总行和分支行设立了专门的金融稳定职能部门。中国人民银行总行设立了金融稳定局,分行及省会城市中心支行设立了金融稳定处。
  为了维护金融稳定,我们除了要继续实行稳健的货币政策,努力保证人民币汇率稳定,为金融稳定创造良好的宏观经济环境,积极推进金融体制改革,提高金融机构运行的稳健性外,还要加强金融稳定的基础设施建设,如加强支付体系和征信体系建设、建立和完善金融风险预警系统,加强中国人民银行与金融监管机构之间的信息交流与政策协调,完成金融稳定自评估工作,对中国金融体系稳健性做出整体判断,提出防范和化解金融风险的政策建议。
  金融稳定的信息化重点体现在加强征信体系、金融风险预警系统的建设中。上世纪九十年代开始建设的信贷登记咨询系统是征信体系的重要组成部分,目前系统已经开始为金融机构查询企业信用情况发挥作用。我们应该进一步研究企业信用数据库的数据集中问题,集中了数据库不仅能方便查询和管理,而且可以在此基础上进行再开发、再利用,进一步发挥企业数据库的作用。个人信用数据库目前正在研究当中,系统建设起点要高,要力争为信用环境改善、为防范金融风险提供更好的征信支持。金融风险预警系统的建设要参考国际上通行的做法和指标体系,结合我国实际,开发出科学有效的金融风险预警系统。

三、以信息化加强和改善金融服务
  以信息化加强和改善金融服务是树立央行形象、建设和谐央行的基础性工作。央行的金融服务职能主要有货币发行、经理国库和主持支付清算等业务,多年来的工作实践表明,要加强和改善金融服务,树立良好的央行形象,必须大力加强信息化建设。
  2005年正在建设的货币金银信息系统集发行基金调拨、现金管理和库房管理等职能于一身,是中国人民银行第一个实现全国数据集中的系统,总行能在第一时间了解全国各地发行库的现金投放回笼情况,为总行科学制定现金调拨计划提供准确依据。
  现在的国库核算系统可以直接参与者身份加入全国大额实时支付系统,国库资金的入库、分解、上解和划拨等,都可以在国库核算系统中通过网络实现。经理国库业务的每一次进步都是加强信息化建设的结果。
  金融服务的重点是支付系统的建设。2005年即将覆盖全国的大额支付系统是人行按照我国支付清算需要,并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的,能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台,是人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支持系统。
  当前支付系统与央行核算系统、全国性商业银行行内系统实现了“无缝”连接,在系统中执行支付业务方便快捷。需要引起高度重视的是中小金融机构,特别是农村信用社接入支付系统的问题。由于科技投入不足等原因,农村信用社几乎都没有成熟的核算业务系统,严重制约了支付系统延伸到农村信用社及其机构所覆盖的农村地区,使分布于乡镇的企业和居民通汇难的问题没有因支付系统的建设而得到根本改善。因此,我们要督促、帮助农村信用社等中小金融机构加大科技投入,尽快提高其信息化水平。同时,探索支付系统向同城清算系统开放接口的问题,摸索中小金融机构通过同城清算系统接入支付系统的途径。

四、以信息化促进央行职工队伍建设
  建设和谐社会、和谐央行,就要充分体现“以人为本”的精神,为了人,依靠人。没有上下同心的高素质央行职工队伍,央行的各项职能就不可能得到有效履行,更不用谈建设和谐央行、和谐社会。我们要充分利用现代化手段,以信息化促进央行职工队伍建设。
  我们要创造条件使央行职工掌握信息化技术,熟练运用信息技术,将已经投入使用的央行各项信息系统使用好,最大限度地发挥它们的作用,履行好央行各项职能。同时,广大央行职工要能结合信息技术和金融知识,根据新情况,开拓新视野,总结新经验,开发新系统,成为央行执行货币政策、维护金融稳定、开展金融服务的专家和岗位能手。
  要利用信息化技术,借助人民银行内联网平台,建设形式多样、生动活泼、丰富多彩的网络应用系统,使内联网成为人民银行“学习的平台、交流的平台、宣传的平台、管理的平台”。开展在线教育,学习党的方针政策,学习业务知识技能;通过网络交流,沟通不同意见,交换学习心得;进行网上宣传,建立网上荣誉室,弘扬正气,激励斗志;实行行务公开,落实广大职工的知情权、决策权、监督权,使他们心情舒畅地参与到和谐央行的建设中。
  要用信息化技术建立科学的行员评价体系,使职工的工作能力和工作业绩在这个评价体系中得到充分体现,并以此为依据,在职务、职称的评聘和晋升中落实“庸者下、平者让、能者上”的能上能下的用人原则,努力建设一支“公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序”的央行职工队伍。




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